Dôchodkový špecialista pomáha klientom zorientovať sa v dôchodkovom systéme a nastaviť si finančnú prípravu na dôchodok podľa ich veku, príjmu a životnej situácie.
Jeho hlavnou náplňou je:
- poskytovanie odborných informácií o I., II. a III. dôchodkovom pilieri,
- analýza aktuálneho dôchodkového zabezpečenia klienta,
- orientačný výpočet budúceho dôchodku a identifikácia možného rozdielu medzi príjmom dnes a na dôchodku,
- uzatváranie zmlúv v II. a III. dôchodkovom pilieri,
- kontrola nastavenia fondov a vysvetlenie ich rizika a investičného horizontu,
- posudzovanie možností prestupu alebo zmeny dôchodkovej spoločnosti podľa potrieb klienta,
- pravidelný servis existujúcich zmlúv a aktualizácia údajov,
- oslovovanie nových aj existujúcich klientov a dohadovanie osobných alebo online stretnutí,
- organizovanie informačných prezentácií pre jednotlivcov, zamestnancov a firmy,
- spolupráca so zamestnávateľmi pri zavádzaní III. piliera a dôchodkových benefitov,
- budovanie dlhodobých vzťahov a vlastného portfólia klientov,
- vedenie záznamov zo stretnutí a dodržiavanie pravidiel Allianz, NBS a ochrany osobných údajov,
- priebežné odborné vzdelávanie a sledovanie zmien v dôchodkovom systéme.
Cieľom dôchodkového špecialistu nie je iba uzatvoriť zmluvu, ale najmä pomôcť klientovi pochopiť, z čoho bude žiť na dôchodku a čo môže urobiť už dnes, aby si zachoval primeranú životnú úroveň.
Reagovať na ponuku